Ochrona kapitału · Poznań
Czy Państwa majątek przetrwa kolejne trzy dekady?
Budujemy strategie ochrony kapitału, które sprawdzają się w długim horyzoncie – niezależnie od koniunktury rynkowej.
Długoterminowe myślenie jako fundament każdej decyzji
Większość rozwiązań finansowych jest projektowana z myślą o najbliższych kwartałach. Pracownia Poznań działa inaczej: każda rekomendacja, którą formułujemy, musi być defensywna wobec scenariuszy, które zrealizują się za pięć, dziesięć, a nawet dwadzieścia lat. Oceniamy ryzyko regulacyjne, walutowe, prawne i rynkowe, zanim zaproponujemy Państwu jakiekolwiek rozwiązanie. Nasze podejście wywodzi się z tradycji europejskiego planowania majątkowego – dyskretnego, metodycznego i nastawionego na zachowanie wartości realnej, a nie spektakularny krótkoterminowy wzrost. Niebiesko-stalowa estetyka naszych materiałów odzwierciedla nastawienie: spokój, precyzja i zaufanie zamiast efekciarstwa.
Trzy filary naszej praktyki
Zarządzanie ryzykiem
Identyfikujemy zagrożenia dla Państwa majątku zanim staną się kosztowne: od ryzyka koncentracji aktywów, przez ekspozycję walutową, po zmiany w prawie spadkowym. Każdy portfel przechodzi kwartalny przegląd ryzyka z pisemnym raportem.
Struktury ubezpieczeniowe
Projektujemy opakowania ubezpieczeniowe – polisy na życie z funduszem kapitałowym, portfelowe struktury unit-linked – które łączą efektywność podatkową z ochroną przed wierzycielami i transparentnym dziedziczeniem.
Doradztwo fiducjarne
Działamy wyłącznie w interesie klienta: bez prowizji od produktów, bez powiązań dystrybucyjnych. Nasze honorarium jest ustalane z góry, a każda rekomendacja jest dokumentowana w formie pisemnej opinii.
„Po pierwszym przeglądzie ryzyka okazało się, że ponad 60% naszego majątku było skoncentrowane w jednym sektorze. Pracownia Poznań opracowała plan dywersyfikacji, który wdrożyliśmy w ciągu ośmiu miesięcy – bez gwałtownej wyprzedaży aktywów i z zachowaniem płynności rodziny.”
— Marek R., przedsiębiorca, Poznań
Gotowi na rozmowę o przyszłości Państwa majątku?
Pierwsza konsultacja trwa 60 minut i jest bezpłatna. Omawiamy Państwa sytuację bez zobowiązań.
Dla kogo pracujemy
Nasza praktyka jest skierowana do zamożnych osób prywatnych, rodzin przedsiębiorczych oraz właścicieli firm planujących sukcesję. Obsługujemy klientów z Poznania, Wielkopolski oraz całej Polski, a w sprawach transgranicznych współpracujemy z kancelariami w Niemczech, Austrii i Szwajcarii. Nie zarządzamy portfelami o wartości poniżej 500 000 zł – nie dlatego, że mniejsze majątki są dla nas nieważne, lecz dlatego, że nasze rozwiązania są kosztowo efektywne dopiero od tego poziomu. Klientom poniżej tego progu chętnie wskażemy odpowiednich partnerów.
Najczęstsze pytania
Czy oferujecie zarządzanie aktywami?
Nie. Pracownia Poznań jest firmą doradczą, nie domem maklerskim ani towarzystwem funduszy inwestycyjnych. Doradzamy w zakresie struktury i ochrony majątku, a realizacja transakcji odbywa się zawsze przez licencjonowane instytucje wybrane przez klienta lub wskazane przez nas.
Jak długo trwa typowy proces doradczy?
Faza diagnostyczna – analiza ryzyka i struktury majątku – trwa zwykle od czterech do ośmiu tygodni, w zależności od złożoności sytuacji. Następnie opracowujemy pisemne rekomendacje. Klienci długoterminowi korzystają z kwartalnych przeglądów przez cały czas trwania współpracy.
W jaki sposób ustalane jest Państwa wynagrodzenie?
Pobieramy wyłącznie honorarium za czas i rezultat – nie otrzymujemy żadnych prowizji od produktów finansowych ani ubezpieczeniowych. Szczegółowy cennik jest przedstawiany przed podpisaniem umowy. Dzięki temu nasze rekomendacje są wolne od konfliktu interesów.
Czy mogę skonsultować się zdalnie?
Tak. Prowadzimy konsultacje zarówno stacjonarnie w naszym biurze przy ul. Święty Marcin 29 w Poznaniu, jak i zdalnie – przez szyfrowane połączenie wideo. Dokumenty są wymieniane wyłącznie przez bezpieczne kanały.