Ryzyko koncentracji
Mapujemy podział majątku na klasy aktywów, branże i geografie. Jeśli więcej niż 30% wartości portfela zależy od jednej zmiennej, przygotowujemy konkretny plan dywersyfikacji z harmonogramem wdrożenia.
Usługa · Ryzyko
Ryzyko, którego nie widać, kosztuje najwięcej
Systematyczna identyfikacja i mitygacja zagrożeń dla majątku – zanim koniunktura zmusi Państwa do działania pod presją.
Czym jest przegląd ryzyka majątkowego
Przegląd ryzyka majątkowego to ustrukturyzowana analiza, w której badamy każdy istotny wymiar ekspozycji Państwa aktywów: koncentrację sektorową i geograficzną, ryzyko walutowe, zmiany otoczenia regulacyjnego, potencjalne roszczenia wobec majątku oraz luki w planowaniu sukcesji. Wyniki są przedstawiane w formie raportu z oceną punktową każdego obszaru ryzyka – tak aby można było nadać priorytety działaniom naprawczym. Raport nie jest dokumentem jednorazowym: co kwartał weryfikujemy, czy przyjęte założenia są nadal aktualne.
Co obejmuje analiza ryzyka
Ekspozycja walutowa
Dla klientów posiadających aktywa lub zobowiązania w walutach obcych opracowujemy politykę hedgingową – od prostych rachunków walutowych po struktury opcyjne realizowane przez bank klienta.
Ryzyko prawne i regulacyjne
Monitorujemy zmiany w prawie podatkowym, spadkowym i korporacyjnym w Polsce i UE. Gdy przepisy się zmieniają, Państwo otrzymują pisemne podsumowanie wpływu na Państwa strukturę majątkową – zanim trzeba będzie działać.
Planowanie sukcesji
Analizujemy, co stanie się z majątkiem w razie nagłej nieobecności właściciela. Wskazujemy luki: brak testamentu, niejasne udziały spółkowe, niezabezpieczone umowy wspólników – i rekomendujemy rozwiązania.
Jak przebiega współpraca
Proces zaczynamy od sesji diagnostycznej trwającej około dwóch godzin, podczas której zbieramy dane o strukturze majątku, zobowiązaniach i celach klienta. Następnie przeprowadzamy analizę wewnętrzną, która trwa od dwóch do czterech tygodni w zależności od złożoności sprawy. Klient otrzymuje raport w wersji elektronicznej i papierowej, a po lekturze organizujemy sesję omówienia wyników z możliwością zadawania pytań. Późniejsze przeglądy kwartalne zajmują zwykle 45–60 minut i odbywają się zdalnie lub stacjonarnie zgodnie z preferencjami klienta.
„Raport ryzyka, który otrzymaliśmy od Pracowni Poznań, był pierwszym dokumentem w historii naszej firmy rodzinnej, który pokazał łączny obraz wszystkich aktywów i zagrożeń w jednym miejscu. Wdrożenie rekomendacji zajęło nam rok, ale poczucie kontroli nad sytuacją pojawiło się już po pierwszym spotkaniu.”
— Anna K., właścicielka firmy rodzinnej, Poznań
Kiedy ostatnio Państwa majątek przeszedł pełny przegląd ryzyka?
Umówcie się Państwo na bezpłatną konsultację wstępną – bez zobowiązań, bez presji.