Pisemna opinia doradcza
Każde zlecenie kończy się formalną opinią na piśmie: opis sytuacji, analiza opcji, rekomendacja z uzasadnieniem i wskazaniem ryzyk. Dokument jest archiwizowany i dostępny dla klienta przez 10 lat.
Usługa · Doradztwo
Doradca, który zarabia wyłącznie na Państwa interesie
Honorarium zamiast prowizji: nasze rekomendacje są wolne od konfliktu interesów i dokumentowane na piśmie.
Co oznacza model fiducjarny w praktyce
Termin „fiducjarny” pochodzi z prawa powierniczego i oznacza obowiązek działania wyłącznie w interesie klienta. W polskiej praktyce finansowej większość doradców pobiera wynagrodzenie od dostawców produktów – banków, towarzystw ubezpieczeniowych, funduszy. To strukturalny konflikt interesów, który może wpływać na jakość rekomendacji. Pracownia Poznań rozlicza się wyłącznie z klientem: wynagrodzenie jest ustalane przed rozpoczęciem pracy w formie pisemnej umowy, a każda rekomendacja zawiera uzasadnienie i informację o braku powiązań z dostawcą. Prowadzimy dokumentację całego procesu doradczego – klient może w każdej chwili zażądać wglądu w akta swojej sprawy.
Co wchodzi w zakres doradztwa
Kwartalny przegląd strategiczny
Klienci w relacji długoterminowej spotykają się z doradcą cztery razy w roku. Omawiamy zmiany w sytuacji klienta, otoczeniu regulacyjnym i rynkowym oraz aktualizujemy plan działania na kolejny kwartał.
Koordynacja z zewnętrznymi specjalistami
Ochrona majątku wymaga współpracy prawnika, księgowego i doradcy podatkowego. Koordynujemy tę współpracę: organizujemy wspólne spotkania, dbamy o spójność dokumentów i eliminujemy luki między specjalistami.
Doradztwo transgraniczne
Dla klientów z aktywami lub rezydencją poza Polską współpracujemy z kancelariami w Niemczech, Austrii i Szwajcarii. Zapewniamy jednego koordynatora po polskiej stronie, który zarządza całym procesem.
Granice naszego doradztwa
Nie zarządzamy portfelami inwestycyjnymi i nie przyjmujemy pełnomocnictw do dysponowania aktywami klienta. Nie świadczymy usług prawnych ani podatkowych – współpracujemy z kancelariami, ale nie zastępujemy prawnika. Nasze rekomendacje są opiniami doradczymi, a nie gwarancjami wyników. Ostateczna decyzja zawsze należy do klienta: naszą rolą jest zapewnienie, że jest ona podejmowana na podstawie pełnej informacji i z jasnym obrazem ryzyk.
„Po latach korzystania z usług doradcy bankowego, który de facto sprzedawał produkty własnej instytucji, przejście do modelu honoraryjnego w Pracowni Poznań było jak zmiana języka. Pierwszy raz otrzymałem rekomendację, w której wyraźnie napisano, dlaczego dane rozwiązanie NIE jest dla mnie odpowiednie.”
— Krzysztof B., dyrektor zarządzający, Wielkopolska
Sprawdźcie Państwo, czy Państwa dotychczasowe doradztwo jest naprawdę po Państwa stronie
Bezpłatna godzinna konsultacja wstępna pozwoli ocenić, gdzie leżą potencjalne konflikty interesów w obecnych relacjach doradczych.